Esta ferramenta permite calcular se é vantajoso trocar um ativo de renda fixa que permita revenda a preço de mercado por outro, considerando os respetivos vencimentos e taxas pactuadas.

Basta você preencher as seguintes informações:

ATIVO ANTIGO 
Quantidade: quantidade de ativos em custódia hoje
Data da compra: data de compra dos ativos em custódia
Vencimento: data de vencimento dos ativos em custódia
Taxa pós-fixada (Ex.: IPCA, CDI): projeção da parcela pós-fixada da taxa pactuada. Ex.: Juros pactuados IPCA+5%, informar a projeção do IPCA
Taxa pré-fixada (juros): parcela pré-fixada da taxa pactuada. Ex.: Juros pactuados IPCA+5%, registrar 5%
Taxa total: combinação da parcela pós e pré-fixada
Preço unitário de compra: preço unitário de compra do ativo em custódia
Total na compra: montante investido na compra dos ativos em custódia
Preço unitário atual na curva: valor unitário atual do ativo em custódia considerando que carregará o título até o vencimento
Total atual na curva: montante total atual considerando que carregará o título até o vencimento
Valor no vencimento/data na curva: projeção do montante total no vencimento/na data considerando que carregará o título até o vencimento

Preço unitário de venda: preço unitário de venda do ativo em custódia, a valor de mercado (antecipado)
Total na venda: montante bruto obtido na venda dos ativos em custódia
Deságio: valor perdido na venda do ativo em custódia. Diferença do valor do ativo na curva para o valor na venda. Se negativo é porque, na verdade, houve ágio. Mesmo havendo ágio na venda antecipada a troca pode parecer boa, mas quando analisada com cuidado pode trazer prejuízo no final.
Resultado bruto atual: lucro bruto na operação de venda, diferença entre o montante investido e o montante obtido na venda
Alíquota de IR: percentual de Imposto de Renda incidente na operação de venda, calculado pela Tabela Regressiva. Quanto mais tempo o dinheiro permanecer aplicado, menor será essa alíquota
Total líquido na venda: montante líquido obtido na venda dos ativos em custódia

ATIVO NOVO 
Vencimento: data de vencimento dos ativos novos
Preço unitário de compra: preço unitário de compra do ativo novo
Taxa pós-fixada (Ex.: IPCA, CDI): projeção da parcela pós-fixada da taxa pactuada. Ex.: Juros pactuados IPCA+5%, informar a projeção do IPCA
Taxa pré-fixada (juros): parcela pré-fixada da taxa pactuada. Ex.: Juros pactuados IPCA+5%, registrar 5%
Taxa total: combinação da parcela pós e pré-fixada
Quantidade: quantidade de ativos que se pode comprar com o valor da venda dos ativos antigos
Total na compra: montante investido na compra dos ativos novos
Troco: diferença entre o Total líquido na venda dos ativos antigos e o Total na compra dos ativos novos
Valor no vencimento/data na curva: projeção do montante total no vencimento/na data considerando que carregará o título até o vencimento

RESULTADO 
Diferença no vencimento/data na curva: projeção da diferença dos montantes totais no vencimento/na data considerando o carregamento dos títulos até o vencimento
Compensação do deságio em: data a partir da qual o deságio foi compensado pela superioridade dos juros do ativo novo

Para fazer uma nova simulação utilize o botão Limpar para apagar os registros da simulação anterior.

Tendo em vista que a maioria das simulações realizadas com esta ferramenta envolvem aplicações com prazos superiores a trinta dias, deixamos de considerar no resultado a incidência de IOF, que é um tributo cobrado em aplicações com prazo de até trinta dias.